鑫元悦利如期绽放债券型发起式证券投资基金                             基金居品贵府概要更新                                               编制日历：2024 年 9 月 30 日                        送出日历：2024 年 10 月 8 日           本概要提供本基金的蹙迫信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募说明书等销售文献。 一、居品八成 基金简称      鑫元悦利如期绽放              基金代码           006754 基金惩处东谈主     鑫元基金惩处有限公司            基金托管东谈主          杭州银行股份有限公司 基金合同凯旋日   2019 年 4 月 30 日       上市走动所及上市日历     暂未上市 基金类型      债券型                   走动币种           东谈主民币 运作形势      如期绽放式                 绽放频率           每三个月绽放一次                                 初始担任本基金基金经 基金司理      刘丽娟                   理的日历                                 证券从业日历         2007 年 6 月 30 日           基金合同凯旋满 3 年之日，若基金钞票边界低于 2 亿元，无需召开抓有东谈主大会审议，           基金合同应当圮绝，且不得通过召开基金抓有东谈主大会的形势延续。《基金合同》凯旋           满三年后不时存续的，衔尾 20 个责任日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主或者基 其他           金钞票净值低于东谈主民币 5000 万元的，基金惩处东谈主应当在如期解释中赐与败露；衔尾           的商定要领进行计帐，不需要召开基金份额抓有东谈主大会。 二、基金投资与净值阐扬 (一) 投资成见与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详备情况           本基金在严格适度投资组合风险的基础上，积极竖立优质债券、合理安排组合期限，力 投资成见           争赢得杰出功绩比较基准的安定收益。           本基金的投资范围为具有爽快流动性的金融器用，包括国内照章刊行和上市走动的债券           （包括国债、金融债、央行单据、企业债、公司债、中期单据、地方政府债、次级债、           中小企业私募债、证券公司短期公司债、可区分走动可转债的纯债部分、短期融资券）、           钞票撑抓证券、债券回购、银行入款（包括契约入款、如期入款过火他银行入款等）、           同行存单、货币阛阓器用以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用(但 投资范围      须相宜中国证监会联系法则)。           本基金不投资于股票、权证，也不投资于可调遣债券（可区分走动可转债的纯债部分除           外）、可交换债券。           如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金惩处东谈主在实行稳健要领后，可           以将其纳入投资范围。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，但在每          次绽放期初始前 10 个责任日、绽放期及绽放期完满后 10 个责任日的技艺内，基金投资          不受上述比例适度；绽放期内现款或者到期日在一年以内的政府债券占基金钞票净值的          比例不低于 5%，阻滞期内不受上述 5%的适度，其中现款不包括结算备付金、存出保证          金、应收申购款等。          本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币计谋、供求身分、估值身分、阛阓步履身分等进 主要投资策略          行评估分析，对债券钞票和货币钞票等的预期收益进算作态追踪，从而决定其竖立比例。 功绩比较基准   中证全债指数收益率          本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币阛阓基金，低于搀杂型基金和股 风险收益特征          票型基金。 (二) 投资组合股产竖立图表/区域竖立图表 (三) 自基金合同凯旋以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1.功绩阐扬截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表翌日阐扬。 行折算。 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：    用度类型      份额（S）或金额（M）               收费形势/费率                         第 2页 共 5页                  /抓有期限（N）                     M  申购费  （前收费）                    M≥500 万元                       1,000 元/笔                      N＜7 天                          1.5%    赎回费            7 天≤N＜45 天                        0.1%                     N≥45 天                           0% 申购费 投资者不错屡次申购本基金，申购费按每笔申购苦求单独蓄意。   申购用度由申购本基金基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生的基金份额， 不收取相应的申购用度。 赎回费 本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金份额时收取。关于 抓续抓有基金份额少于 7 日的投资者收取的赎回费，将沿途计入基金财产；关于抓续抓有基金份额达到或 长于 7 日的投资者收取的赎回费，应将赎回费总和的 25%归基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。 (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 费 用 类             收费形势/年费率或金额                           收取方 别 惩处费              0.30%                       基金惩处东谈主、销售机构 托管费              0.10%                           基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披 露费 注：1.本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。 最终现实金额以基金如期解释败露为准。 (三) 基金运作抽象用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓有技艺，投资者需支拨的运作费率如下表：                                    基金运作抽象费率（年化） 抓有技艺                                     0.42% 注：基金惩处费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报败露的联总共据为基准测算。 四、风险揭示与蹙迫辅导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本本金。投资有风险，投资者购买基金时应阐扬阅读本基金的 《招募说明书》等销售文献。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓变化等身分产生波动。基金投资中出现的风险分为                              第 3页 共 5页 如下三类：一是国内阛阓风险，包括计谋风险、经济周期风险等；二是本基金因投资场地的不同而独到的 风险；三是本基金的其他风险，包括流动性风险、惩处风险、启用侧袋机制的风险等。   其中独到风险有：   本基金所投资的中小企业私募债券之债务东谈主出现负约，或在走动经由中发生交收负约，或由于中小企 业私募债券信用质料裁减导致价钱下落，可能形成基金财产蚀本。此外，受阛阓边界及走动活跃进程的影 响，中小企业私募债券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险， 从而对基金收益形成影响。   本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开导行和走动，且适度投资者数 量上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质料恶化或投资者巨额赎回需要变现钞票时，受流动 性所限，本基金可能无法卖出所抓有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或蚀本。   本基金投资钞票撑抓证券，钞票撑抓证券是一种债券性质的金融器用。钞票撑抓证券的风险主要包括 钞票风险及证券化风险。钞票风险源于钞票自己，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表 现为信用评级风险、法律风险等。   本基金基金合同凯旋之日起 3 年后的对日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同自动圮绝，且不得 通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限，法律法例或中国证监会另有法则的，从其法则。故投资 者将濒临基金合同可能圮绝的省略情味风险。   本基金以如期绽放的形势进走运作，阻滞期长度为 3 个月，阻滞期内不办理申购与赎回业务，也不上 市走动；本基金自每个阻滞期完满之后第一个责任日起（包括该日）参加绽放期，技艺不错办理申购与赎 回业务。本基金每个绽放期不少于 5 个责任日且最长不越过 10 个责任日。因此，在阻滞期内，基金份额抓 有东谈主将濒临不成赎回或卖出基金份额而出现的流动性敛迹。   （1）单一投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险   若是单一投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，把柄本基金招募说明 书和基金合同的法则，基金份额净值的蓄意精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，当单一投资者 无数赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的短处计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大幅 波动。基金份额净值蓄意相宜基金合同和法律法例的联系法则，单日大幅波动是在现存估值次第下出现的 脱落事件。   （2）单一投资者大额赎回导致的流动性风险   若是单一投资者大额赎回，为支吾赎回，可能迫使基金以不稳健的价钱巨额抛售证券，使基金的净值 增长率受到不利影响。   （3）单一投资者大额赎回导致的无数赎回风险   若是单一投资者大额赎回激励无数赎回，基金惩处东谈主可能把柄《基金合同》的商定决定减速支付赎回 款项。   （4）单一投资者大额赎回导致的基金钞票净值较低的风险   在本基金建设三年后如不时存续，若是单一投资者大额赎回导致基金钞票净值较低，可能出现衔尾 60 个责任日基金钞票净值低于 5000 万元的情形，继而导致基金需圮绝而无法不时存续。 (二) 蹙迫辅导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。                       第 4页 共 5页   基金惩处东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤劳的原则惩处和诓骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。   各方当事东谈主高兴，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济交易仲裁委员会，按照该会届时有用的仲裁执法进行仲裁。 仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理技艺，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不时诚笃、勤劳、尽责地实行基金合同法则的义 务，惊叹基金份额抓有东谈主的正当权利。   《基金合同》受中国法律统领。   基金居品贵府概要信息发生紧要变更的，基金惩处东谈主将在三个责任日内更新，其它信息发生变更的， 基金惩处东谈主每年更新一次。本次更新址品贵府概要主要对基金司理联系信息进行更新，本文献内容比拟基 金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得基金的联系信息，敬请同期温暖基金惩处东谈主发布 的联系临时公告等。 五、其他贵府查询形势   以下贵府详见基金惩处东谈主网站[www.xyamc.com][客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免资料话 费）] 六、其他情况说明   无                              第 5页 共 5页