鑫元慧享纯债 3 个月依期怒放债券型证券投资基金                        （鑫元慧享纯债 3 个月定开 A）                         基金家具府上摘记更新                                               编制日历：2024 年 9 月 30 日                        送出日历：2024 年 10 月 8 日           本摘记提供本基金的进攻信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完满的招募诠释书等销售文献。 一、家具大致 基金简称      鑫元慧享纯债 3 个月定开        基金代码             018575 下属基金简称    鑫元慧享纯债 3 个月定开 A      下属基金来回代码         018575 基金搞定东说念主     鑫元基金搞定有限公司           基金托管东说念主            中国光大银行股份有限公司 基金合同收效日   2023 年 08 月 31 日     上市来回所及上市日历       暂未上市 基金类型      债券型                  来回币种             东说念主民币 运作方式      依期怒放式                怒放频率             3 个月依期怒放                                运转担任本基金基金经 基金司理      郭卉                   理的日历                                证券从业日历           2010 年 7 月 1 日 二、基金投资与净值进展 (一) 投资操办与投资策略 请投资者阅读《招募诠释书》第十部分“基金的投资”了解详备情况           本基金在严格限度投资组合风险的前提下，积极配置优质债券、合理安排组合期限，力 投资操办           争赢得高出事迹比较基准的相识收益。           本基金的投资界限为具有致密流动性的金融器具，包括债券（包括国债、金融债、央行           单子、企业债、公司债、中期单子、所在政府债、政府相沿债券、政府相沿机构债券、           次级债、证券公司短期公司债券、可隔离来回可转债的纯债部分、短期融资券、超短期           融资券等）、资产相沿证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括合同进款、依期存           款过甚他银行进款等）、货币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他           金融器具（但须合乎中国证监会酌量法则）。           本基金不投资于股票，也不投资于可转机债券（可隔离来回可转债的纯债部分以外）、           可交换债券。 投资界限           如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金搞定东说念主在扩充适应门径后，可           以将其纳入投资界限。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；但在每           个怒放期的运转前 10 个责任日和杀青后 10 个责任日以及怒放时辰不受前述投资组合比           例的措施。在怒放期内，本基金捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金           资产净值的 5%；在禁闭期内，本基金不受前述 5%的措施；其中，现款不包括结算备付           金、存出保证金、应收申购款等。           如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例措施，基金搞定东说念主在扩充适应门径          鑫元慧享纯债 3 个月依期怒放债券型证券投资基金（鑫元慧享纯债 3 个月定开 A）基金家具府上摘记更新           后，不错调治上述投资品种的投资比例。           （一）禁闭期投资策略           本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币战术、供求身分、估值身分、市集步履身分等进           行评估分析，对债券资产和货币资产等的预期收益进算作态追踪，从而决定其配置比例。           在债券等固定收益类资产投资组合的构建和调治上，本基金详细期骗久期配置策略、期 主要投资策略    限结构配置策略、类属资产配置策略、个券采用策略、套利策略等组合搞定时刻进行日           常搞定。           （二）怒放期投资策略           怒放期内，本基金为保捏较高的组合流动性，通俗投资东说念主安排投资，在礼服本基金关联           投资措施与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。 事迹比较基准    中债详细指数(总钞票)收益率*90%+1 年期依期进款利率(税后)*10%           本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于搀杂型基金和股 风险收益特征           票型基金。 (二) 投资组联合产配置图表/区域配置图表 (三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1.事迹进展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表往时进展。 行折算。                          第 2页 共 5页          鑫元慧享纯债 3 个月依期怒放债券型证券投资基金（鑫元慧享纯债 3 个月定开 A）基金家具府上摘记更新 三、投本钱基金触及的用度 (一) 基金销售酌量用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：            份额（S）或金额（M）   用度类型                                    收费方式/费率               备注               /捏有期限（N）                 M＜100 万元                     0.06%              特定投资者    申购费          M≥500 万元                  1,000 元/笔             特定投资者  （前收费）          M＜100 万元                     0.60%             非特定投资者                 M≥500 万元                  1,000 元/笔            非特定投资者                 N＜7 天                       1.50%                -   赎回费                 N≥7 天                        0%                  - 申购费 申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生的基金份额， 不收取相应的申购用度。 赎回费 投资者在赎回本基金 A 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的投资者承担，在基金份额捏有东说念主赎回 基金份额时收取。关于捏续捏有基金份额少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产。 (二) 基金运作酌量用度 以下用度将从基金资产中扣除： 费 用 类             收费方式/年费率或金额                                收取方 别 搞定费               0.30%                           基金搞定东说念主、销售机构 托管费               0.10%                               基金托管东说念主 审 计 费 用 信 息 披 露费 注：1.本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金资产扣除。 最终施行金额以基金依期文告泄露为准。 (三) 基金运作详细用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在捏无意辰，投资者需支拨的运作费率如下表：                    鑫元慧享纯债 3 个月定开 A                                     基金运作详细费率（年化） 捏无意辰               0.45% 注：基金搞定费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报泄露的酌量数据为基准测算。 四、风险揭示与进攻指示                               第 3页 共 5页           鑫元慧享纯债 3 个月依期怒放债券型证券投资基金（鑫元慧享纯债 3 个月定开 A）基金家具府上摘记更新 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应安靖阅读本基 金的《招募诠释书》等销售文献。    本基金投资格程中靠近的主要风险有：一是市集风险，包括战术风险、经济周期风险、利率风险、收 益率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的计较风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金因投资标 的的不同而独有的风险；三是本基金的其他风险，包括流动性风险、搞定风险、启用侧袋机制的风险、定 期怒放运作的风险等。    其中，本基金因投资主义的不同而独有的风险包括：    本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公建树行和来回，且措施投资者数 量上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质料恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动 性所限，本基金可能无法卖出所捏有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或亏损。    本基金投资资产相沿证券，资产相沿证券是一种债券性质的金融器具。资产相沿证券的风险主要包括 资产风险及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表 现为信用评级风险、法律风险等。 (二) 进攻指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金搞定东说念主依照恪尽责守、安分信用、严慎尽力的原则搞定和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。    各方当事东说念主答允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济交易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁法则进行仲裁。 仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。    争议处理时辰，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，不绝针织、尽力、尽责地扩充基金合同法则的义 务，调遣基金份额捏有东说念主的正当权利。    《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港绝顶行政区、澳门绝顶行政区和台湾 地区法律）统辖并从其讲解。    基金家具府上摘记信息发生要紧变更的，基金搞定东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金搞定东说念主每年更新一次。本次更新家具府上摘记主要对基金司理酌量信息进行更新，本文献内容比较基 金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确赢得基金的酌量信息，敬请同期眷注基金搞定东说念主发布 的酌量临时公告等。 五、其他府上查询方式   以下府上详见基金搞定东说念主网站[www.xyamc.com][客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免远程话 费）] 六、其他情况诠释                              第 4页 共 5页     鑫元慧享纯债 3 个月依期怒放债券型证券投资基金（鑫元慧享纯债 3 个月定开 A）基金家具府上摘记更新 无                     第 5页 共 5页